161604是什么基金？融通深证100指数基金净值查询

不少偏爱宽基指数定投的投资者，在挑选老牌指数基金的时候，经常会检索代码为 161604 的产品。很多刚入市的投资者并不清楚 161604 的投资定位、持仓方向以及最新净值走势，下面就为大家全面讲解这款老牌指数基金的基础信息，同时附上最新净值行情数据，可供大家作为资讯参考。

161604 全称是融通深证 100 指数证券投资基金（LOF），属于开放式被动指数型基金，基金管理人是融通基金，现任基金经理为何天翔，托管银行为中国工商银行，该基金成立于 2003‑09‑30，产品风险等级为中高风险 R4，并不保本。这只基金以紧密跟踪深证 100 指数为目标，采用被动复制的投资策略，股票仓位维持在 80%‑95% 区间，主要买入深市当中流动性好、市值规模靠前的 100 家龙头上市公司，覆盖消费、科技、制造等多个行业，力争将跟踪误差控制在较小范围之内，更加适合能够承受股市波动、以长期定投为目标的指数投资者布局。

从最新公布的数据来看，截至 2026‑09‑01，161604 单位净值为 1.7160，当日净值涨跌幅‑0.87%，累计净值 3.3730，当前基金处于开放申购、开放赎回的状态，投资者可随时正常提交申赎交易申请，该基金同时支持场内二级市场交易，交易方式更加灵活。

再来看阶段性收益表现，近 1 个月收益‑1.22%，近 3 个月收益 3.41%，近 6 个月收益 4.89%，近 12 个月收益涨幅 7.10%。从阶段性数据不难看出，A 股大盘行情以及深市板块的起伏，会直接带动 161604 净值出现明显波动。被动指数基金走势紧跟标的指数，当市场进入短期回调阶段时，基金净值随之出现回撤属于正常现象。大家需要结合自身投资周期理性看待单日涨跌，不要被短期的净值震荡，轻易改变自己长期的定投规划。

从最新二季度披露的季报来看，161604 持仓成分股基本和深证 100 指数保持一致，依靠宽基多行业配置分散单一板块波动带来的冲击。截至 2026 年 6 月末，该基金净资产规模 47.76 亿元，体量充足，后续大家可以持续关注基金跟踪误差、规模变化的情况。

费率方面，161604 前端份额标准申购费率 1.2%，多数代销平台可享受申购费率优惠，赎回费用随持有时间拉长逐步降低，长期持有能够减少赎回成本。

最后提醒各位投资者，161604 属于被动权益指数基金，不等于稳健理财。股票市场、行业政策变化都会造成净值大幅波动。本文所展示的净值数据仅作为行情资讯参考，不构成任何投资建议，如果计划买入 161604，建议大家认真阅读基金合同、招募说明书，充分评估自身的风险承受能力之后，再做出适合自己的投资决策。

免责声明：以上内容仅供资讯科普，基金有风险，投资需谨慎。

关键词： 161604 融通深证100指数