002265是什么基金？002265历史净值

2026-09-03 10:58:27来源：财富中国网

不少偏好稳健固收产品的机构投资者，在挑选定期开放债券基金的时候，经常会检索代码为 002265 的产品。很多投资者并不清楚 002265 的投资定位、运作规则以及最新净值走势，下面就为大家全面讲解这款定开债基金的基础信息，同时附上最新净值行情数据，可供大家作为资讯参考。002265 全称是鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金，属于定期开放纯债基金，基金管理人是鑫元基金，现任基金经理为黄施，托管

不少偏好稳健固收产品的机构投资者，在挑选定期开放债券基金的时候，经常会检索代码为 002265 的产品。很多投资者并不清楚 002265 的投资定位、运作规则以及最新净值走势，下面就为大家全面讲解这款定开债基金的基础信息，同时附上最新净值行情数据，可供大家作为资讯参考。

002265 全称是鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金，属于定期开放纯债基金，基金管理人是鑫元基金，现任基金经理为黄施，托管银行为中国光大银行，该基金成立于 2016‑01‑13，产品风险等级为中低风险 R2，并不保本。这只基金以宏观分析和信用研究为基础，主要投向国债、金融债、同业存单等固收资产，不参与股票市场投资，采用三个月封闭期搭配短期开放窗口循环运作的模式，封闭阶段暂停申赎业务。该产品不向个人投资者开放申购，主要面向机构客户，适合追求稳健收益、能够匹配封闭周期流动性要求的机构投资者布局。

从最新公布的数据来看，截至 2026‑09‑01，002265 单位净值为 1.0122，当日净值涨跌幅 + 0.01%，累计净值 1.3589，当前 002265 处于封闭运作阶段，暂时无法提交申购与赎回申请，投资者需要等待下一轮开放窗口开启之后再进行相关交易操作。

再来看阶段性收益表现，近 1 个月收益 0.12%，近 3 个月收益 0.35%，近 6 个月收益 0.68%，近 12 个月收益涨幅 2.24%。从阶段性数据不难看出，债券市场利率、信用环境的起伏，会直接带动 002265 净值出现小幅波动。纯债基金收益整体走势平稳，但并不等于保本理财，当债市出现短期调整时，基金净值随之出现回撤属于正常现象。大家需要结合自身资金规划理性看待单日涨跌，不要被短期的净值震荡，轻易改变自己长期的投资规划。

从最新二季度披露的季报来看，002265 重仓配置高流动性同业存单、政策性金融债等固收标的，依靠多品类债券分散配置降低单一信用品种带来的风险冲击。截至 2026 年 6 月末，该基金净资产规模 2.00 亿元，体量适中，后续大家可以持续关注基金持仓、规模以及基金经理调仓动向的变化。

费率方面，002265 年管理费 0.30%、托管费 0.10%，申赎费率以基金管理人最新发布的公告为准，投资者在开放期操作前建议仔细查阅官方公告。

最后提醒各位投资者，002265 属于纯债型基金，不等于稳健保本理财。债券市场利率波动、信用风险变化都会造成净值小幅波动。本文所展示的净值数据仅作为行情资讯参考，不构成任何投资建议，如果计划买入 002265，建议大家认真阅读基金合同、招募说明书，充分评估自身的风险承受能力之后，再做出适合自己的投资决策。