121005是什么基金？国投瑞银创新动力混合最新净值查询

不少深耕 A 股创新成长赛道的投资者，在挑选老牌主动权益基金的时候，经常会检索代码为 121005 的产品。很多刚入市的投资者并不清楚 121005 的投资定位、持仓方向以及最新净值走势，下面就为大家全面讲解这款老牌混合基金的基础信息，同时附上最新净值行情数据，可供大家作为资讯参考。

121005 全称是国投瑞银创新动力混合型证券投资基金，属于开放式偏股混合型基金，基金管理人是国投瑞银基金，现任基金经理为桑俊，托管银行为中国光大银行，该基金成立于 2006‑11‑15，产品风险等级为中高风险 R3，并不保本。这只基金以创新成长作为核心投资主线，深度挖掘依托技术创新、商业模式创新实现高速发展的优质上市公司。股票仓位维持在 60%‑95% 区间，选股覆盖高端制造、科技电子、新能源、消费升级等多个景气赛道，力争在严格把控风险的前提下，为持有人赚取长期超额收益，更加适合能够承受股市波动、投资周期 1‑3 年以上的权益投资者布局。

从最新公布的数据来看，截至 2026‑09‑01，121005 单位净值为 0.6180，当日净值涨跌幅‑1.34%，累计净值 3.5640，当前基金处于开放申购、开放赎回的状态，投资者可随时正常提交申赎交易申请。

再来看阶段性收益表现，近 1 个月收益 4.27%，近 3 个月收益 2.54%，近 6 个月收益 6.29%，近 12 个月收益涨幅 14.87%。从阶段性数据不难看出，A 股大盘行情以及成长赛道板块的起伏，会直接带动 121005 净值出现明显波动。偏股混合基金权益属性较强，当市场进入短期回调阶段时，基金净值随之出现回撤属于正常现象。大家需要结合自身投资周期理性看待单日涨跌，不要被短期的净值震荡，轻易改变自己长期的投资规划。

从最新二季度披露的季报来看，121005 重仓布局科技创新、先进制造等多个成长赛道，通过多行业分散持仓降低单一板块波动带来的冲击。截至 2026 年 6 月末，该基金净资产规模 9.87 亿元，体量适中，后续大家可以持续关注基金持仓、规模以及基金经理调仓动向的变化。

费率方面，121005 前端份额标准申购费率 1.5%，多数代销平台可享受申购费率优惠，赎回费用随持有时间拉长逐步降低，长期持有能够减少赎回成本。

最后提醒各位投资者，121005 属于混合型权益基金，不等于稳健理财。股票市场、行业政策变化都会造成净值大幅波动。本文所展示的净值数据仅作为行情资讯参考，不构成任何投资建议，如果计划买入 121005，建议大家认真阅读基金合同、招募说明书，充分评估自身的风险承受能力之后，再做出适合自己的投资决策。